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幣安的老板被罰了43億美元，他這些騷操作我想都不敢想

差評(píng) 整合編輯： 黃安莉 發(fā)布于：2023-11-23 16:55

曾經(jīng)的華人首富趙長(zhǎng)鵬，認(rèn)罪了。

趙長(zhǎng)鵬大伙應(yīng)該不陌生了，就那個(gè)幣圈最大的虛擬幣交易所【 幣安 】的老總，響當(dāng)當(dāng)?shù)膸湃Υ竽谩?/span>

他不僅辭去了幣安 CEO 的職位，還可能面臨蹲局子，監(jiān)禁 18 個(gè)月的處罰。

與此同時(shí)，幣安也認(rèn)領(lǐng)了高達(dá)43 億美元的處罰和賠款，約合人民幣 307 億。

這后面到底跟了多少零，差評(píng)君已經(jīng)數(shù)不來(lái)了。。

而這一切，就發(fā)生在今天的凌晨。

美國(guó)司法部甩出了整整 32 頁(yè)的指控，打在了趙長(zhǎng)鵬和幣安的臉上。

趙長(zhǎng)鵬嘎嘎一頓抗辯完，最后兩邊達(dá)成和解。和解的條件就如開頭所示，老趙辭職下崗，喜提罰款，面臨監(jiān)禁。

只能說(shuō)，這幣圈大哥暴起雷來(lái)，真是你追我趕，互不相讓。

前腳百億身家的第三大虛擬幣交易所創(chuàng)始人 SBF ，成功實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)清零，喜提終身監(jiān)禁。

后腳趙長(zhǎng)鵬自己又一個(gè)腳滑，滑到監(jiān)獄里去跟 SBF 碰頭去了。。

這已經(jīng)不止是幣圈大地震了，再動(dòng)蕩一下，圈子的宅基地都要被挖了。

甚至網(wǎng)友們吃瓜的時(shí)候，都開始擔(dān)心下一個(gè)挨錘的會(huì)是孫割了。

不過(guò)，和左右倒右手，割大家的錢給自己輸血的 SBF 不一樣。

對(duì)于趙長(zhǎng)鵬的指控里，并沒(méi)有：挪用資金和操縱市場(chǎng)，這兩條。

在同行的襯托下，反而顯得趙長(zhǎng)鵬人還挺老實(shí)。。

真正落到幣安頭上的罪名是：參與反洗錢、未經(jīng)許可的資金轉(zhuǎn)賬以及違反制裁行為。存在故意違反《 銀行保密法 》、故意未注冊(cè)為匯款業(yè)務(wù)以及故意違反《 國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法 》。

聽著可能有點(diǎn)長(zhǎng)，但差評(píng)君簡(jiǎn)單歸類一下，主要就三項(xiàng)。

1 、非法向美國(guó)用戶提供服務(wù)。

2 、沒(méi)有實(shí)施反洗錢的監(jiān)控。

3 、向受美國(guó)制裁國(guó)家提供服務(wù)。

咱們一條一條來(lái)梳理，首先是這個(gè)非法向美國(guó)用戶提供服務(wù)。

咱都知道，如果我們到一個(gè)地方做生意，肯定得按當(dāng)?shù)厝说囊?guī)則走。

比如在中國(guó)賣煎餅，肯定得遵守比如《 食品安全法 》等等中國(guó)法律限制。

但幣安卻只想賺錢，不想被管，于是干脆發(fā)話說(shuō)：我們不做你們老美的生意，你們也別來(lái)管我。

為了表明自己的態(tài)度， 2019 年的時(shí)候，幣安還公開宣布停止為美國(guó)居民提供服務(wù)。

結(jié)果，人司法部一查發(fā)現(xiàn)，好家伙，你小子的錢怎么都是從美國(guó)人這里賺的。

幣安上活躍的美國(guó)人不僅有，而且數(shù)量相當(dāng)龐大，美國(guó)市場(chǎng)占公司潛在收入的 20% 至 30% 。

趙長(zhǎng)鵬不是傻子，他知道美國(guó)市場(chǎng)對(duì)幣安的重要性，也知道偷著摸做生意的下場(chǎng)。

但他這人的處事原則，可以用他 2019 年說(shuō)過(guò)的一句話，完美概括：「 請(qǐng)求原諒比獲得許可更好 」

簡(jiǎn)單翻譯一下，就是：這灰色地帶的錢，我先賺了再說(shuō)。

所以，為了留住美國(guó)用戶，幣安背地里花了不少心思。

比如，它們親自幫一些美國(guó)用戶改 IP 地址，顯得自己合規(guī)。

更好笑的是，也許為了掩人耳目，在內(nèi)部的月度報(bào)告里，還特地把美國(guó)用戶的標(biāo)簽刪除了，把他們分類為 “ UNKWN ” （ 未知 ）。

多少有點(diǎn)此地?zé)o銀三百兩了。。。

而這第二罪，違反反洗錢規(guī)范，幣安同樣被司法部的證據(jù)，錘得死死的。

比如你去銀行辦理業(yè)務(wù)，肯定得提交基礎(chǔ)的個(gè)人信息，像姓名、住址、證件等等。

總不可能隨便來(lái)個(gè)人，銀行就幫你辦事干活，起碼得了解客戶是誰(shuí)，做做身份審查，也叫 KYC（ Know your customer  ）。

但是，對(duì)幣安來(lái)說(shuō)，它只想賺得更多，多一重審核，不就可能把人卡沒(méi)了么？

所以 2022 年之前，在幣安交易根本不需要上傳任何個(gè)人信息，幣安來(lái)者不拒。有超過(guò) 16 億美元的利潤(rùn)，都是沒(méi)有身份監(jiān)管的。

在這件事情上，神通廣大的司法部，甚至把幣安的褲衩子都給扒下來(lái)了。

他們直接找到了內(nèi)部員工的聊天記錄，石錘了幣安不僅沒(méi)履行反洗錢的規(guī)范，還偷摸助推。。

是不是覺(jué)得洗錢太難了？沒(méi)事，來(lái)幣安， we got cake for you 。

不僅是不做用戶審核，幣安還不斷地在美國(guó)司法部的各種雷點(diǎn)上蹦迪。

美國(guó)有一個(gè)所謂的 “ 經(jīng)濟(jì)制裁計(jì)劃 ” ，明令禁止美國(guó)人和指定的國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行交易的，比如什么伊朗、朝鮮、敘利亞、烏克蘭部分地區(qū)。

但幣安光是和伊朗，就有高達(dá)9 億美元的交易來(lái)往。

而且，還被發(fā)現(xiàn)自 2017 年開始，就和俄羅斯暗網(wǎng)市場(chǎng) Hydra 保持交易，直到這個(gè)組織被端了為止。。

司法部羅列的幾項(xiàng)罪名，幾乎都是鐵證如山。。

所以，趙長(zhǎng)鵬基本是全部認(rèn)領(lǐng)了。除了 43 億賠款之外，他還面臨最高 18 個(gè)月，最低 10-12 個(gè)月的監(jiān)禁。

但到這里，其實(shí)還只是這場(chǎng)指控的開場(chǎng)秀，真正的重拳還沒(méi)下來(lái)。

這次，趙長(zhǎng)鵬只是和美國(guó)司法部、美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室和金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局，這四家達(dá)成和解了。

還有一個(gè)重要角色——美國(guó)證券交易委員會(huì) SEC ，一直沒(méi)有吱聲。

他們比司法部更狠，今年 6 月， SEC 丟出了一份136 頁(yè)的指控文件。鬧得整個(gè)幣圈沸沸揚(yáng)揚(yáng)，差評(píng)君也帶大家第一時(shí)間吃了瓜。

現(xiàn)在你回頭一看，會(huì)發(fā)現(xiàn) SEC 的很多證據(jù)，都和這次的調(diào)查對(duì)上了。

比如 SEC 也整到了內(nèi)部人員的聊天記錄，石錘了其給美國(guó)用戶提供服務(wù)：

 “ 表面上看我們沒(méi)有美國(guó)用戶，但實(shí)際上，我們應(yīng)該通過(guò)其他創(chuàng)造性的方式來(lái)獲得他們。 ” 

而除了指控的條數(shù)更多外，更重要的是 SEC 覺(jué)得要把大部分的虛擬貨幣和證券畫上等號(hào)。

一旦虛擬貨幣等于證券，那么一切交易都得按照《 證券交易法 》的規(guī)定走。

這不僅僅是監(jiān)管大幅變嚴(yán)的問(wèn)題，很多事情的性質(zhì)就改變了。

比如趙長(zhǎng)鵬經(jīng)營(yíng)幣安的行為，就叫 “ 非法經(jīng)營(yíng)證券交易所 ” ，虛擬幣就是 “ 長(zhǎng)年未注冊(cè)證券 ” 。

SEC 根據(jù)幣安員工聊天內(nèi)容做的圖 “ 兄弟，我們?cè)诿绹?guó)是一家他媽的無(wú)牌證券交易所。 ”

 

所以在 SEC 這邊等著趙長(zhǎng)鵬的，又是一筆難以想象的巨額罰款。

可是，明明都火燒屁股了，整個(gè)幣圈都如臨大敵，結(jié)果差評(píng)君去趙長(zhǎng)鵬推特一翻，卻發(fā)現(xiàn)他氣定神閑、完全不慌。

還說(shuō)自己接下來(lái)要好好休息，再整點(diǎn)投資，搞搞區(qū)塊鏈、 AI 啥的。。

就在宣布辭職的前兩天，他還發(fā)推特調(diào)侃，說(shuō)別人放錯(cuò)了照片，把他的照片用到另一個(gè)叫趙鵬的企業(yè)家身上了。

他之所以面對(duì)指控還這么氣定神閑。

一方面可能是這 40 億，對(duì)他來(lái)說(shuō)真的就是灑灑水。而且，雖然失去了職位，但美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依然保留了他在幣安的部分股份。

另外就是面對(duì) SEC 的指控，幣安覺(jué)得有周旋的余地。

根據(jù) ODAILY 的報(bào)道，幣安的聯(lián)合創(chuàng)始人何一在某群里發(fā)言說(shuō)， SEC 是民事訴訟，可以打官司解決。

因?yàn)榫驮谇安痪茫硪患姨摂M幣公司 Ripple 同樣也被 SEC 控訴為：未注冊(cè)證券發(fā)行。

不過(guò)，最終美國(guó)曼哈頓法官判定 Ripple 勝訴，認(rèn)為它發(fā)行的虛擬幣并不屬于證券。

可能是有這一例成功案例撐腰，所以幣安覺(jué)得自己勝算挺大。再不濟(jì)，就是再賠點(diǎn)錢罷了。

而且，對(duì)幣安在內(nèi)的一眾虛擬幣交易所和公司來(lái)說(shuō)，這次事件的影響不一定是負(fù)面的。

在罰款之外，司法部還做了進(jìn)一步的行業(yè)規(guī)范，比如要求監(jiān)察可疑的活動(dòng)并且上報(bào)。

合規(guī)搞好還是好孩子

這樣就算把虛擬幣這事，徹底攤開來(lái)說(shuō)了。

事情攤開了，才有可能談合規(guī)、規(guī)范和發(fā)展。

畢竟幣圈確實(shí)魚龍混雜，成為了洗錢或其他非法活動(dòng)的口子。有人來(lái)凈化一波大環(huán)境，治治那些不見(jiàn)光的勾當(dāng)，反而是件好事。

監(jiān)管猛錘之下，必然會(huì)斬落一大批人。

但監(jiān)管收緊的背后，反而是虛擬幣發(fā)展到下個(gè)臺(tái)階的契機(jī)。

本文來(lái)源：差評(píng)
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